Hệ thống giao dịch Vàng Thế Giới bị lỗi hoặc bị hacker xâm nhập
Lời 1,7 tỷ đồng nhưng nhà đầu tư vàng không thể rút tiền
Bà Nhi, nhà đầu tư tại sàn Vàng Thế Giới thực hiện 33 giao dịch mua và bán trên tài khoản trong một ngày, lãi trên 1,7 tỷ đồng. Song số tiền này không được chủ sàn công nhận với lý do hệ thống lỗi hoặc bị "hacker".
Phản ánh với VnExpress.net, bà Nguyễn Thị Ngọc Nhi cho biết, ngày 26/10, từ 7h35 đến 8h20 sáng, bà thực hiện 33 giao dịch mua bán vàng trên tài khoản ở sàn Vàng Thế giới. Khi đó, giá vàng tại sàn giao dịch quanh mức 22,70 triệu đồng một lượng. Thực hiện một vài lệnh mua theo phương thức giao dịch lệnh chờ có điều kiện (lệnh này có nghĩa là nhà đầu tư phải đặt giá mua cao hơn giá Vàng Thế giới đang chào bán tối thiểu 20 giá, chờ khi giá chào bán của sàn bằng mức giá đã đặt lệnh mua thì giá sẽ khớp), bà Nhi tiếp tục đặt nhiều lệnh chờ mua, trong đó mức giá thấp nhất là 20 triệu đồng một lượng.
Theo bà Nhi, dù giá chào bán của Vàng Thế giới lúc đó vẫn giao dịch ở mức trên 22 triệu đồng một lượng, nhưng các lệnh mua của bà đều được hệ thống báo khớp nên bà đã thực hiện chốt lời. Kết quả sau khi tất toán trạng thái, số tiền khả dụng nhà nữ đầu tư này có thể rút là hơn 1,7 tỷ đồng (gồm tiền gốc hơn 39 triệu đồng và tiền lời).
Bà Nhi cho rằng, những kết quả giao dịch này đã được sàn Vàng Thế Giới công nhận bằng hệ thống báo tin nhắn tự động của sàn vào điện thoại cầm tay của bà. Đồng thời, các số liệu đều được hiển thị trong lịch sử giao dịch trực tuyến tại sàn. Bà Nhi cũng cho biết được Vàng Thế Giới cung cấp các bản in về trạng thái tài khoản và lịch sử giao dịch trong buổi sáng 26/10. Những tài liệu trên đều thể hiện đúng số tiền khả dụng có thể rút.
 |
| Trang in lịch sử giao dịch trực tuyến trên sàn Vàng Thế giới liên quan đến các lệnh đặt mua bán ngày 26/10 của bà Nguyễn Thị Ngọc Nhi. Ảnh: Vnexpress |
Vấn đề là khi bà đến rút tiền, sàn Vàng Thế giới không đồng ý chi trả vì không công nhận kết quả giao dịch với lý do bị lỗi hệ thống, hoặc bị "hacker". "Bên quản lý sàn đã tự ý phong tỏa tài khoản của tôi gần 12 tiếng đồng hồ, xóa toàn bộ lịch sử giao dịch và hủy số tiền lãi đạt được trong giao dịch ngày 26/10", bà Nhi bức xúc nói.
Theo bà Nhi, muốn đặt giá mua bao nhiêu là quyền của mỗi nhà đầu tư. Việc hệ thống sàn Vàng Thế giới khớp lệnh mua ở mức giá thấp hơn giá chào bán của sàn không phải lỗi của bà.
Về sự việc này, ông Lâm Minh Chánh, Tổng giám đốc Công ty cổ phần Tài chính Vàng Thế giới (đơn vị quản lý sàn Vàng Thế giới) cho VnExpress.net biết, những lệnh đặt mua có điều kiện của bà Nhi trong ngày 26/10 đều có dấu hiệu bất thường vì không đúng theo quy định đặt lệnh và khớp lệnh của Vàng Thế Giới. Lý do, theo nguyên tắc giao dịch khớp lệnh Bid- Ask, khi nhà đầu tư đặt mua theo lệnh chờ có điều kiện, nhà đầu tư chỉ được đặt giá cao hơn giá sàn đang chào bán tối thiểu 20 giá. Khi giá chào bán của sàn bằng giá mua của nhà đầu tư thì hệ thống sẽ khớp. Ông Chánh cho hay, với lệnh mua có điều kiện, giá đặt mua không được thấp hơn giá chào bán của sàn tại thời điểm đó.
Nhưng trường hợp của bà Nhi, khi giá chào bán của Vàng Thế giới đang giao dịch quanh mức 22,70 triệu đồng, tất cả lệnh đặt mua có điều kiện của nhà đầu tư này đều có giá thấp hơn giá chào bán của sàn, thậm chí rất nhiều lệnh đặt mua giá chỉ có 20 triệu đồng nhưng hệ thống vẫn khớp. Ông Chánh cho rằng, những lệnh đặt mua với giá thấp như của bà Nhi, nếu đúng quy tắc giao dịch tại sàn Vàng Thế Giới thì hệ thống sẽ không cho nhập vào chứ chưa nói đến chuyện khớp, vì giá đặt lệnh mua quá thấp so với giá chào bán thời điểm đó.
Ông Chánh cho biết, sau khi bà Nhi thực hiện khoảng 10 lệnh mua bán ban đầu, bộ phận IT đã phát hiện ra dấu hiệu bất thường, nhưng vẫn để nhà đầu tư này giao dịch và tiếp tục theo dõi, kiểm tra xem đã xảy ra lỗi ở khâu nào. Tuy nhiên, càng về sau, thấy nhà đầu tư này càng đặt lệnh mua, bán dồn dập với khối lượng lớn hơn, nên đến lệnh giao dịch mua bán thứ 33, bộ phận IT của sàn Vàng Thế Giới quyết định khóa tài khoản của bà Nhi. Đồng thời, chuyển toàn bộ lịch sử giao dịch của nhà đầu tư này sang một phần mềm lưu dữ liệu khác ngoài hệ thống (chứ không phải xóa trắng). Ông Chánh giải thích, vì nếu không chuyển kết quả giao dịch này sang phần lưu trữ khác thì hệ thống sẽ vẫn tính tiền lãi và các khoản phí khác căn cứ theo kết quả mà bà Nhi vừa giao dịch.
Theo ông Chánh, việc khớp lệnh mua với giá thấp hơn rất nhiều so với giá chào bán của sàn có thể do lỗi hệ thống hoặc có sự can thiệp của "hacker" trong việc nhập lệnh và khớp lệnh. Do đó, khi bà Nhi đến yêu cầu được rút số tiền lời 1,7 tỷ đồng, sàn cho rằng số tiền này không thuộc về tài khoản của bà nên không thể thanh toán.
Ông Chánh cho biết, nhiều lần bà Nhi đòi Vàng Thế giới thanh toán toàn bộ số tiền lãi, vì không muốn làm căng thẳng vấn đề, sàn đã quyết định "hỗ trợ" cho bà 21% trong tổng số 1,7 tỷ đồng. Tuy nhiên, khách hàng không đồng ý.
"Vàng Thế giới đã chính thức đề nghị an ninh mạng vào cuộc để kiểm tra xem vụ việc do lỗi hệ thống mạng sàn hay là do có yếu tố tin tặc; đồng thời gửi hồ sơ lên Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ nhờ can thiệp", ông Chánh cho biết.
Theo luật sư Lê Nết, do hoạt động của sàn vàng chưa có một cơ chế rõ ràng nên khi xảy ra những tranh chấp rất khó xử lý. Tuy nhiên, với trường hợp trên, ông Nết cho rằng, nếu căn cứ theo hai yếu tố là điều khoản khớp lệnh và luật Dân sự về được lợi không có căn cứ pháp luật, thì số tiền lãi 1,7 tỷ đồng không thuộc về bà Nhi.
Luật sư Nết lý giải, các lệnh giao dịch của nhà đầu tư này không đúng theo những quy tắc giao dịch mà chủ sàn đã đưa ra. Đồng thời, luật Dân sự, điều 600 về Tài sản hoàn trả, quy định: " Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản mà không có căn cứ pháp luật phải hoàn trả toàn bộ tài sản đã thu được".
Một luật sư khác (không muốn nêu tên) thì cho rằng, cần phải chờ kết quả điều tra kết luận xem nguyên nhân vì sao dẫn đến trường hợp trên. Nếu là do có yếu tố hacker thì kết quả giao dịch đương nhiên được xem là vô hiệu. Còn nếu lỗi do hệ thống sàn thì Vàng Thế Giới phải chịu trách nhiệm giải quyết cho nhà đầu tư.
Nguồn: Vnexpress
